《唐人街》-澳洲华人的官方媒体

今天。。小编要严肃滴说一件与大家息息相关的大事!

那就是。。。。

从即日起到11月份,

中国开始严打离岸公司和地下钱庄啦!!!

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新闻截图

什么?你觉得这事儿离你很遥远?跟你没联系?!

这么说吧,

如果你每年从中国汇往澳洲的钱,

合起来不超过5万美元的换汇额度(按今天的汇率大概是7万澳元左右),并且走的一定是正规的银行汇款,

那莫。。。小编觉得你确实可以不用往下阅读了。。。

But!

如果你走的是换汇公司,无论你汇的是多少钱,那莫,上面那个新闻对你来说就是有!风!险!的!

什么?

小编说得太抽象了你不明白?

ok,那小编翻译成白话文给你看:

如果说你来澳洲留学,家里需要给你汇一笔学费加生活费,

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or现在澳洲房市火热,你家里想给你汇一大笔钱让你在澳洲买房,

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or你看这边山好水好人也好,想从国内汇个1500万带家人做个投资移民,

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再or你在这边赚了点钱,想打笔钱回中国去孝敬粑粑麻麻或者存着养个老,

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But again,你觉得走银行的程序太繁琐,开各种证明就算了,有时候跟银行工作人员还语言不通,于是你就想通过一些非常快捷方便的换汇公司将钱打过去。。。

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那莫,亲们你们一定要小心了!!!

因为在中国,走这种“地下钱庄”的方式可是

非!法!的!!!

咳咳。。也就是说。。

运气好的话你用的汇钱公司可能没被查到,你的钱安安全全的汇到了家人的口袋中。。

运气差点的话。。在国内的你可能会被有关部门暗访调查,当然这不是重点,重点是你的钱可能被没收冻结永远拿不回来了!!!

地下钱庄,一个合法但又不合法的存在

在悉尼唐人街及华人居住区的街头,经常能看到各种私人的换汇网点专门给手持外币的人们兑换人民币,或将人民币换成外币。

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这一类型的换汇公司在澳洲是合法存在,但在中国,货币兑换属于银行专营业务,私人是不可以从事该项业务的~仍属于不合法范畴,坊间称其为“地下钱庄”。

虽然不合法,但大多数来自中国的留学生或移民为了图方便,需要大额货币兑换时仍会采用这种方式进行货币转移~~

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好奇!地下钱庄到底是如何工作的?

那莫,地下钱庄这些神秘的组织,到底是如何运营的呢?

为了安抚小编那颗躁动的好奇心,小编采访到了一位新州反恐融资及反洗钱人士,人士透露:

运营方式

一般来说,澳洲这边规模小一些的汇钱公司在国内都会有几个私人银行账户,国内的人如果想汇钱来澳洲,那么他只要把钱打到这个换汇公司指定的国内银行账户上,澳洲的换汇公司再直接从澳洲的账户中按约定的汇率取出澳币给收钱的人就行,反之,如果澳洲的客户想给国内汇钱,运行的方式反过来就行了。

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这些私人银行账户一般是用公司老板的亲属身份证开的,控制权也在换钱公司这边,所以咯,只要这个澳洲公司守法律讲诚信的话,一般也没什么大问题。

But!当这个公司发展大了,交易金额越来越大,国内那几个账号如果每天再转入转出各种巨额,就很容易让有关部门产生怀疑。

为了解决这个问题,国内开始衍生出一种中介,它手头拥有成千上百个经过私人授权的银行账号,非常有利于澳洲换汇公司的运营,因此,这时发展规模较大的换汇公司就可以跟这些中介进行交易了。

可是请注意,这些中介可不再是谁的三大姑六大婆了哦,如果在交易时,中介一时财迷心窍,卷了客户就跑,那境外的换汇公司就是哑巴吃黄连,汇钱的客户只能当冤大头,后果那是一个相当惨重。

什么?你说他们可以去公安局报案?

国家都说了,地下钱庄的交易是非法的,谁让你不听话?吃了亏你就自己藏着掖着吧,不抓你去警察菊里蹲两天都不错了!

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地下钱庄是如何盈利的?

了解完人家的运营模式,你是不是又好奇人家是怎么盈利的?

赚取汇率差咯!

根据这位新州反洗钱专家透露,这些钱庄一般不会收取客户手续费,但是他们的汇率都会比银行的高,因此他们可以通过汇率差价的方式赚钱,当然,还有些钱庄会通过炒汇的方式来盈利,不管他们用的是那种方式,都!是!存!在!风!险!的!

因此,选择这些钱庄进行金钱交易的童鞋们,请记住,

你们也!是!有!风!险!的!

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因为,汇率会跌会涨,炒汇有输有赢,还有不少犯罪分子等着钻空子,嗯哼,举个生动的栗子吧:

 

前几年的一个7月,澳纽某家非常有名的换汇公司突然对外贴出告示,宣布暂停营业。

当天,N位留学生致电给媒体表示,他们的父母数日前通过这家公司在国内的账户汇款给他们,但是他们一直没有拿到汇款。今天到这家公司一看,竟然发现它已经人去楼空!

空荡荡的门口只贴了一张“公共告示”:

“由于公司资产、资金被冻结,导致本公司及分公司无法正常经营及支付客户应付款,现暂停营业。”

!!!

暂停营业?!!!

吓死宝宝了!!!

一个名叫 Jenny的女学生对记者说,她的家长7月24日从国内的这家公司账户汇款1.5万给她,说是7月31号可以拿到,但是她7月31日来的时候,这家公司职员却以种种借口不给她钱。

还有一名叫Jen的男学生对记者说,,他国内父母7月27日从这家公司在中国国内的账户汇款3万元人民币给他交学费,这家公司说是五个工作日就可以拿到钱,但是他从8月1日起天天到这来要钱,每次都空手而归。

 

那莫,这家换汇公司到底怎么了?

据反洗钱人士透露,它其实是破产了。。。。

虽然有媒体报道说它是因为管理不善才导致破产,但是这位人士悄悄告诉小编,当时就是因为它国内的中介见钱眼开,卷了1亿人民币逃之夭夭,留下这家公司和无数个客户独自享受痛苦。。

汇钱有风险,汇前需谨慎

那莫你又要问了,既然国家管制那么严,我该如何把大笔金额汇出去/汇进来呢?

小编从网上搜了几招供大家参考:

大额汇款有妙招

1.个人“笨办法” ,每人5万美元—“凑人头”蚂蚁搬家

简单地说就是拼命找人给你凑配额咯~虽然这种“蚂蚁搬家”的做法比较麻烦,但是既安全,成本也低。除了购汇和汇款的手续费,基本不用花多余的钱。所以如果资金需求不大,只有十几万美元或几十万美元的人都可能会采用这种办法。

2. 银行“内存外贷”,跨境金融服务门汇出去

这个业务专业性比较强,小编在这里不做叙述,有兴趣的盆友可以到银行去咨询一下。一般来说,内存外贷不仅手续便捷,还能帮客户获得利差和人民币升值的收益,所以很受欢迎。

But,这种方法门槛较高,国内很多银行要求都在600万元以上,工行和中行的门槛是800万元人民币,招行要1000万元。

3. 海外并购“混出去”

“如果是境内企业家或公司董事有意投资移民,通常他们也可以借助公司资源优势,直接投资境外公司股权或矿产项目。

如果境内公司愿花费数百万美元投资海外矿产或商业类公司股权,当地移民部门会认为境内投资方高管需要经常出境沟通投资进展,便会先提供一份商务签证,如果海外投资项目运作良好,3年至5年后直接转成永久性签证的几率相当高。

最后,小编好心地提醒大家,中国本来对外汇管制就严,现在还要加大力度打击地下钱庄一直到

11月底!

11月底!!

11月底!!!

11月底!!!!

唉,5万美元的配额本来就少,现在还要严打。。太心酸了。。。作为普通良民。。汇个钱怎么这么难啊啊啊啊啊。。。。

所以童鞋们啊,

要买房的,请等等吧;

要投资移民的,请等等吧;

要往澳洲汇大笔资金,都请等等吧!!

文章转载自《微悉尼》

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