《唐人街》-澳洲華人的官方媒體

今天。。小編要嚴肅滴說一件與大家息息相關的大事!

那就是。。。。

從即日起到11月份,

中國開始嚴打離岸公司和地下錢莊啦!!!

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新聞截圖

什麼?你覺得這事兒離你很遙遠?跟你沒聯繫?!

這麼說吧,

如果你每年從中國匯往澳洲的錢,

合起來不超過5萬美元的換匯額度(按今天的匯率大概是7萬澳元左右),並且走的一定是正規的銀行匯款,

那莫。。。小編覺得你確實可以不用往下閱讀了。。。

But!

如果你走的是換匯公司,無論你匯的是多少錢,那莫,上面那個新聞對你來說就是有!風!險!的!

什麼?

小編說得太抽象了你不明白?

ok,那小編翻譯成白話文給你看:

如果說你來澳洲留學,家裡需要給你匯一筆學費加生活費,

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or現在澳洲房市火熱,你家裡想給你匯一大筆錢讓你在澳洲買房,

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or你看這邊山好水好人也好,想從國內匯個1500萬帶家人做個投資移民,

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再or你在這邊賺了點錢,想打筆錢回中國去孝敬粑粑麻麻或者存著養個老,

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But again,你覺得走銀行的程序太繁瑣,開各種證明就算了,有時候跟銀行工作人員還語言不通,於是你就想通過一些非常快捷方便的換匯公司將錢打過去。。。

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那莫,親們你們一定要小心了!!!

因為在中國,走這種「地下錢莊」的方式可是

非!法!的!!!

咳咳。。也就是說。。

運氣好的話你用的匯錢公司可能沒被查到,你的錢安安全全的匯到了家人的口袋中。。

運氣差點的話。。在國內的你可能會被有關部門暗訪調查,當然這不是重點,重點是你的錢可能被沒收凍結永遠拿不回來了!!!

地下錢莊,一個合法但又不合法的存在

在悉尼唐人街及華人居住區的街頭,經常能看到各種私人的換匯網點專門給手持外幣的人們兌換人民幣,或將人民幣換成外幣。

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這一類型的換匯公司在澳洲是合法存在,但在中國,貨幣兌換屬於銀行專營業務,私人是不可以從事該項業務的~仍屬於不合法範疇,坊間稱其為「地下錢莊」。

雖然不合法,但大多數來自中國的留學生或移民為了圖方便,需要大額貨幣兌換時仍會採用這種方式進行貨幣轉移~~

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好奇!地下錢莊到底是如何工作的?

那莫,地下錢莊這些神秘的組織,到底是如何運營的呢?

為了安撫小編那顆躁動的好奇心,小編採訪到了一位新州反恐融資及反洗錢人士,人士透露:

運營方式

一般來說,澳洲這邊規模小一些的匯錢公司在國內都會有幾個私人銀行賬戶,國內的人如果想匯錢來澳洲,那麼他只要把錢打到這個換匯公司指定的國內銀行賬戶上,澳洲的換匯公司再直接從澳洲的賬戶中按約定的匯率取出澳幣給收錢的人就行,反之,如果澳洲的客戶想給國內匯錢,運行的方式反過來就行了。

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這些私人銀行賬戶一般是用公司老闆的親屬身份證開的,控制權也在換錢公司這邊,所以咯,只要這個澳洲公司守法律講誠信的話,一般也沒什麼大問題。

But!當這個公司發展大了,交易金額越來越大,國內那幾個賬號如果每天再轉入轉出各種巨額,就很容易讓有關部門產生懷疑。

為了解決這個問題,國內開始衍生出一種中介,它手頭擁有成千上百個經過私人授權的銀行賬號,非常有利於澳洲換匯公司的運營,因此,這時發展規模較大的換匯公司就可以跟這些中介進行交易了。

可是請注意,這些中介可不再是誰的三大姑六大婆了哦,如果在交易時,中介一時財迷心竅,卷了客戶就跑,那境外的換匯公司就是啞巴吃黃連,匯錢的客戶只能當冤大頭,後果那是一個相當慘重。

什麼?你說他們可以去公安局報案?

國家都說了,地下錢莊的交易是非法的,誰讓你不聽話?吃了虧你就自己藏著掖著吧,不抓你去警察菊里蹲兩天都不錯了!

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地下錢莊是如何盈利的?

了解完人家的運營模式,你是不是又好奇人家是怎麼盈利的?

賺取匯率差咯!

根據這位新州反洗錢專家透露,這些錢莊一般不會收取客戶手續費,但是他們的匯率都會比銀行的高,因此他們可以通過匯率差價的方式賺錢,當然,還有些錢莊會通過炒匯的方式來盈利,不管他們用的是那種方式,都!是!存!在!風!險!的!

因此,選擇這些錢莊進行金錢交易的童鞋們,請記住,

你們也!是!有!風!險!的!

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因為,匯率會跌會漲,炒匯有輸有贏,還有不少犯罪分子等著鑽空子,嗯哼,舉個生動的栗子吧:

 

前幾年的一個7月,澳紐某家非常有名的換匯公司突然對外貼出告示,宣布暫停營業。

當天,N位留學生致電給媒體表示,他們的父母數日前通過這家公司在國內的賬戶匯款給他們,但是他們一直沒有拿到匯款。今天到這家公司一看,竟然發現它已經人去樓空!

空蕩蕩的門口只貼了一張「公共告示」:

「由於公司資產、資金被凍結,導致本公司及分公司無法正常經營及支付客戶應付款,現暫停營業。」

!!!

暫停營業?!!!

嚇死寶寶了!!!

一個名叫 Jenny的女學生對記者說,她的家長7月24日從國內的這家公司賬戶匯款1.5萬給她,說是7月31號可以拿到,但是她7月31日來的時候,這家公司職員卻以種種借口不給她錢。

還有一名叫Jen的男學生對記者說,,他國內父母7月27日從這家公司在中國國內的賬戶匯款3萬元人民幣給他交學費,這家公司說是五個工作日就可以拿到錢,但是他從8月1日起天天到這來要錢,每次都空手而歸。

 

那莫,這家換匯公司到底怎麼了?

據反洗錢人士透露,它其實是破產了。。。。

雖然有媒體報道說它是因為管理不善才導致破產,但是這位人士悄悄告訴小編,當時就是因為它國內的中介見錢眼開,卷了1億人民幣逃之夭夭,留下這家公司和無數個客戶獨自享受痛苦。。

匯錢有風險,匯前需謹慎

那莫你又要問了,既然國家管制那麼嚴,我該如何把大筆金額匯出去/匯進來呢?

小編從網上搜了幾招供大家參考:

大額匯款有妙招

1.個人「笨辦法」 ,每人5萬美元—「湊人頭」螞蟻搬家

簡單地說就是拚命找人給你湊配額咯~雖然這種「螞蟻搬家」的做法比較麻煩,但是既安全,成本也低。除了購匯和匯款的手續費,基本不用花多餘的錢。所以如果資金需求不大,只有十幾萬美元或幾十萬美元的人都可能會採用這種辦法。

2. 銀行「內存外貸」,跨境金融服務門匯出去

這個業務專業性比較強,小編在這裡不做敘述,有興趣的盆友可以到銀行去諮詢一下。一般來說,內存外貸不僅手續便捷,還能幫客戶獲得利差和人民幣升值的收益,所以很受歡迎。

But,這種方法門檻較高,國內很多銀行要求都在600萬元以上,工行和中行的門檻是800萬元人民幣,招行要1000萬元。

3. 海外併購「混出去」

「如果是境內企業家或公司董事有意投資移民,通常他們也可以藉助公司資源優勢,直接投資境外公司股權或礦產項目。

如果境內公司願花費數百萬美元投資海外礦產或商業類公司股權,當地移民部門會認為境內投資方高管需要經常出境溝通投資進展,便會先提供一份商務簽證,如果海外投資項目運作良好,3年至5年後直接轉成永久性簽證的幾率相當高。

最後,小編好心地提醒大家,中國本來對外匯管制就嚴,現在還要加大力度打擊地下錢莊一直到

11月底!

11月底!!

11月底!!!

11月底!!!!

唉,5萬美元的配額本來就少,現在還要嚴打。。太心酸了。。。作為普通良民。。匯個錢怎麼這麼難啊啊啊啊啊。。。。

所以童鞋們啊,

要買房的,請等等吧;

要投資移民的,請等等吧;

要往澳洲匯大筆資金,都請等等吧!!

文章轉載自《微悉尼》

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