去年8月份以來,外交部領事司和中國駐外使領館曾多次發布提醒,提示中國公民警惕假冒中國駐外使領館、國內公檢法等名義的電信詐騙。不法分子自稱中國駐外使領館工作人員或快遞公司工作人員,通過電話謊稱當事人有文件、包裹需要領取,受害人護照等證件到期需延期補辦、身份證件或信用卡被冒用、因涉嫌各類案件需凍結銀行賬戶或配合調查,要求受害人提供賬戶信息或繳納有關費用。還有不法分子以涉及重大刑事案件為由,操控受害人外出躲避並切斷與家人朋友一切聯繫後,致電其家屬謊稱受害人被綁架,索要巨額贖金。

近期,我們接到一位機智熱心網友的投稿,這位網友在自身保持清醒冷靜的同時,與不法分子智鬥5個多小時,並對詐騙過程進行錄音,從當事人的角度詳細還原了騙子試圖“攻掠”心理防線的全過程,圖文並茂,發人深省,下面就是當事人以第一人稱還原的智斗全過程。

一、假冒DHL電話

9月22日,我接到了一通來自假冒DHL的電話:

客服:你好,你有一個DHL包裹待攬收,這是最後一次通知,如果有任何疑問,請諮詢人工客服,查詢請按9。

打給我的是中文客服,因為我近期曾用DHL寄送過快件,同時這個DHL客服和之前打過的真DHL客服很相似,我就下意識按了9。

客服:你好,你有一個編號為0138226237的包裹現在北京海關滯留,是由9月17日從英國以XXX(我的真名)名字寄出,寄給北京一位叫陳麗芬的女士。

我:沒有啊,我最近沒有用過DHL,也不認識陳麗芬。

客服再次和我確認了一遍,寄出的時間和地點,詢問我真的不認識嗎?是否是直到今天才收到最後一遍通知?

接著說,她說這個包裹內發現了xx張銀行卡,其中有一張花旗銀行卡是以我的名字開戶的。

我否定,因為我本身並沒有任何花旗銀行的卡。這位客服沒有留時間給我反駁和思考,馬上說道:“我們目前在對這個包裹進行調查。”並用一長串法律條文來闡述了這種調查的嚴重性。

客服:如果你要證明自己確實與包裹沒有關係,需要警方出具報案證明單,我們之後調查就不會牽涉到您。

二、“捲入洗錢案件”“警方介入調查”

我還沒有來得及回复,他就幫我轉接了“警方”。

(注意:中國駐外使領館和國內政府機關不會以電話方式通知中國同胞有涉及國內的案件需要處理,更不會通過所謂“客服”將電話直接轉接至國內政府機關)

這個“警方”自稱是中國刑警,名叫楊杰,屬於是北京東城區公安分局,在自我介紹後,提出可以幫我開證明單,但是需要做一份筆錄,15-20分鐘左右。

隨後他讓我打開手機上的Google查詢北京東城區公安分局,讓我看到地圖下顯示的這個電話號碼:+86 1084081114,隨後說他會掛掉電話,換這個分局的號碼打過來。

幾秒鐘後,來電顯示即為Google上查到的這個號碼,查驗一遍再接聽,從而讓我相信他的真實性。

(注意:不法分子常採用技術手段將電話號碼偽裝成我使領館或國內政府機關電話號碼,具有一定欺騙性。)

接通電話後,他重新自我介紹,開始詢問了我是否在E國,以及到達時間,核實身份。

(注意:不法分子常利用已經洩露的身份信息,包括身份證號,名字,戶籍,國內家庭住址等獲取當事人信任,從而進行後續詐騙過程。)

接著,“楊警官”讓我做筆錄,要求是:

楊:確保你周圍沒人,在一個絕對安靜的環境下,房門緊閉,電子設備關閉,微信登出,自稱會影響做筆錄的錄音信號。如果有人打電話或進門都要必須提前跟我報備。

講這些要求時,他全程語氣非常嚴肅,低沉,沒有朗讀的痕跡,甚至有一些強制性口吻。

(注意:為防止當事人與家人朋友聯繫進而識破騙局,不法分子常操控當事人切斷與家人朋友一切聯繫。)

他詳細詢問了我的護照號,要重新查詢有無登錄在案的DHL發件記錄,此處會有電子傳呼機轉接聲音,非常真實,並且表示要向上級請示查詢。

(注意:中國駐外使領館和國內政府機關不會通過電話索要當事人的姓名、住址、家庭情況、銀行賬戶等個人信息。)

接著說可以開“證明單”給我,從而擺脫DHL調查的可能,並且詢問了我的住址。同時,讓我下載了telegram(俄羅斯的加密通訊軟件),說是他們的辦公軟件,同時發了他的證件照給我。

(注意:不法分子為躲避追查,常通過誘導當事人下載第三方通訊軟件進行交流,請提高警惕,不要下載。另,此類證件照多存在瑕疵,稍加辨別即可看出系仿造。)

緊接著,他說已經查到我的護照號涉及洗錢,捲入涉“胡斌”重大案件,他已經在監獄內招供,並且鎖定涉案嫌疑人100餘人。其中有一張匯豐銀行的卡在E國,是我的名字開戶,“裡面有21萬贓款去向不明。”

同時他開始大聲叫我的名字,“xxx你怎麼這麼糊塗!”“目前案件非常重大,今天要下拘捕令,目前人證物證都在,所有矛頭都指向你xxx。不過,顯然不能靠胡斌一面之詞就給你定罪,但也不能聽你的一面之詞就擺脫嫌疑。”

然後這個警察講了一大堆名詞,包括洗錢是重罪,刑事案件,國家機密等等。並且運用上揚嚴肅的聲音,不停質問:

楊:你和胡斌到底是什麼關係?

你到底有什麼事情還在瞞著我!

你說的是不是句句屬實!

(注意:不法分子常利用不給當事人思考時間的追問方式試圖“控制”當事人,常使用質問、恐嚇的手段使當事人陷入恐慌,千萬不要被不法分子“嚴肅”的語氣嚇到,保持清醒和理智。)

接著,他從Telegram 發過來了“拘捕令”。

(注意:國內政府機關不會通過網絡方式向當事人發送“拘捕令”、“資產凍結令”等文書,除上圖外,我們還收到過其他樣式的偽造文書↓↓↓)

這位“刑警”發來了帶有我的身份證和名字的拘捕令,並且開始再三強調此次案件的嚴重性,是國家二級保密案件,需要我做到保密。

楊:這是國家二級保密案件,現在還在偵查當中,你必須保密,明白嗎?

你知道什麼是國家二級保密案件? (此處科普了多種法律名詞,省略幾百字)

如果洩露給你的家人包括父母和朋友,影響了偵查,我們將予以3年的有期徒刑,並且依法把你關押,且你不能請律師辯護,明白嗎?

(注意:為防止當事人與家人朋友聯繫進而識破騙局,不法分子繼續試圖操控當事人切斷與家人朋友一切聯繫。)

接著,他強調如果想要擺脫嫌疑,就需要做財務清算,這是最好的證明你不涉案的方法。

他開始詢問了我的財產情況,存款,具體有幾張卡,表示要登記然後提交給檢察長即下發拘捕令的人。

在此期間,他使用了一些惡劣的恐嚇手段,強調案件的緊急嚴重性,並表示,“等下當地時間5點鐘警察會出現在家門口,把你即刻帶回國,這種案件一般的程序是,名下所有財產凍結,關押看守所至少37天。”

楊:這筆錢被凍結會對你造成什麼影響呢?

我:生活費被凍結了。

楊:你的學業會無法繼續,會造成多少損失,這麼多年的努力不都白費了。也辜負了爸媽,你想想就是一個獨生女,你爸媽能承受得了這個打擊麼?並且這會影響你在英國的信用記錄,被帶回國內看守所,前途盡毀。

在看守所的生活不是你能想像的,你做好準備吧。在家裡等,還有不到一小時,等下五點鐘,準時,專案組人回去到你家門口把你拘捕,跟我們回來,你到時候可選擇是否戴頭套。

(注意:不法分子常使用此類語言,利用當事人社會經驗不足等特點,根據不同當事人的身份,精心安排、聲情並茂地描述執法過程,使當事人害怕、恐懼、甚至絕望,從而“攻掠”當事人的心理防線,相信不法分子是自己唯一的希望。)

楊:這是一個千載難逢的機會,可以通過和百忙之中的檢察長的通話,獲取脫離嫌疑的機會。你可要把握住。

(注意:不法分子常為團伙作案,各有分工,偽裝成不同部門不同身份的人員,以便達到恐嚇、誘導當事人被騙的目的。)

三、“檢察院資產清算”

這個假警察和我說,幫我安排檢察長和我通話,讓我不要到處走,守在電話旁。

電話接通後,是一個非常成熟的男聲,並自稱陸老師:

陸:我是北京市東城區檢察院刑事案件檢察長陸磊,你可以叫我陸老師。

陸:你已經看過那張逮捕令了吧?

我:看過。

陸:你都清楚上面的條款嗎?

我:不是很清楚。

陸:那我解釋給你聽。

陸老師開始詳細解讀這張照片上的管制令,他花了心思一條條去讀出每一條的意思,並加上他的解釋。

其中,這裡包括第一個行政拘押命令和第三條對於凍結財產的一些說明。他通過非常權威的說法不斷施加壓力。

(注意:不法分子會利用當事人對法律的盲區進行欺騙,不斷用誇張手段和法律條文對當事人進行施壓和欺騙。)

在一番看似非常嚴密的普法之後,陸老師開始進入所謂的“資產清查”階段。

陸:你是不是近期在巴萊克銀行開了一張銀行卡?

我:是的。

陸:有沒有進行過電子轉賬或者開通手機銀行?

我:沒有,因為還沒有收到卡。

陸:好,我們下一個,你是不是有一張渣打銀行的銀行卡?

我:是的。

陸:之前你說裡面有12萬元,對嗎?

我:不是,只有2萬了。

陸:好,現在我們開始清算一下第三方賬號,支付寶,微信等。你的支付寶賬戶有多少錢?

我:不到一萬。

陸:那麼最近一次使用是什麼時候?用來做什麼?

我:網上購物,八月底的時候。

陸:微信呢?

我:微信賬戶裡面沒有錢……

(注意:不法分子的主要目的一定是電信詐騙,因此所謂“資產清算”,是為了掌握當事人的使用習慣,從而達到騙取財產的目的。)

四、洗脫嫌疑 匯款轉賬

在清查完財產之後,陸老師開始用檢察長的身份介紹後續案件的處理流程,其中有一個是資產清查和公證,也就是把你所在賬戶的錢全部打到位於北京市東城區的公證處進行公證,待清查完畢就可以返還所有金額。

陸:現在,我大概清楚你的狀況了,那麼陸老師這邊要提醒你,由於這個案件的嚴重性,我們會提出資金公證來幫助你洗脫嫌疑,但是如果我陸老師這邊發現你真的是有洗黑錢的話,我這邊會嚴肅處理。

我:陸老師,我真的沒有洗錢!我應該怎麼辦?

陸:很簡單,你只需要做一件事。因為這個通緝令已經下發超過24小時了,所以你需要在2-3小時之內,親自把你名下所有銀行賬戶拿到北京市東城區的資產公證處進行公證,我們會清查完畢後,還你一個清白。

我:但是,老師我現在在E國,我不能2-3小時內到北京東城區啊!那那,我這邊可以把錢打給陸老師你嗎?陸老師你能幫我一下嗎?

陸:絕對不行!你當我是什麼人,公職人員嚴禁和涉案人員進行任何資金交易,我們這是絕對違規。在公安系統,公證和檢查以及公安是三個獨立的機構,互相制約,你現在能做的只有3小時內到北京公證處。

我:那我怎麼辦?嗚嗚嗚。

陸:如果你做不到的話。我們將會根據拘捕令進行把你帶回國。

(注意:不法分子明知當事人在國外,先進行恐嚇,再表明自己作為公職人員不能進行資金交易,進一步取信當事人。)

我:那那,我應該怎麼辦?我不想被抓?

陸:這樣吧,你不要著急。我陸老師會幫助你,我先去和公證處的工作人員說一下情況,我看看如何處理,可以嗎?你先不要掛電話,喝口水,在電話機前等我,我馬上去問一下。

十分鐘後,陸老師重新上線。

陸:我這邊和公證處的工作人員溝通過了,現在只有一個方法。

我:是什麼方法呢?陸老師。

陸:你現在即可把你名下的資金全部轉到這個賬戶之中,我已經通過telegram把截圖發給你了。

陸老師通過Telegram發來了一張匯款信息,如圖下:

陸:你現在要做的就是聽我的安排,把錢轉到這個賬戶上。之前你說的渣打銀行的卡是否有錢?有沒有綁定網上銀行?

我:沒有綁定,有2萬塊。

陸:那好,你的支付寶呢?

我:有一萬。

陸:好,那你打開你的支付寶,按照我的提示,同步完成轉款。然後根據我的指示,截圖保存並且通過Telegram發給我。一定要同步,不能有錯漏,因為這些都是法庭上面會用到的證據,明白嗎?

我:明白。

陸老師非常謹慎,他從頭到尾的溝通都是使用Telegram,一個俄羅斯的加密通訊軟件。同時,他自己也只是留了一個沒有綁定支付寶和微信的手機號:15101574935。

陸:你聽陸老師說,現在是案件偵查期間,公職人員不得和作案嫌疑人走得太近,所以我們不能說出我們的微信。

我:可是,陸老師。我真的很怕,如果我聯繫不上你,我應該怎麼做?你是否方便留個微信,我存下來,先不加也可以。

陸:不行,這個是政府規定。這樣吧,你加我的QQ,聽好了,1160854550。

陸老師非常謹慎,最終只是留下了一個沒有實名認證的QQ,且都是精心準備過的。

(注意:不法分子多為精心準備,一旦被騙後很難追查,因此一定要加強防範,我們為當事人的冷靜和機智點贊!)

感謝機智熱心網友的投稿。最後,外交部領事司再次鄭重提示:

第一,中國駐外使領館和國內政府機關不會以電話方式通知中國同胞有涉及國內的案件需要處理,更不會要求接電人回撥任何電話號碼進一步聯繫。不要輕信任何以中國駐外使領館或其他國內政府機關名義索取銀行卡等個人財務信息、要求轉賬或匯款的電話及郵件等。

第二,是否申請護照旅行證件屬個人意願行為,中國駐外使領館不會打電話通知當事人護照證件過期需要延期或補辦並需通過轉賬等方式繳納有關費用或罰款,也不會通過電話向任何人索要個人銀行卡或賬戶信息。請中國同胞不要輕信任何以中國駐外使領館名義要求更新護照或詢問個人財務信息的電話。

第三,不要在電話裡向陌生人透露自己的姓名、住址、家庭情況、銀行賬戶等個人信息。遇來電人要求“不要與家人朋友聯繫,以保證他們安全”,或提出其他不合常理的建議,切勿相信,應立即拆穿對方詐騙伎倆。如接到陌生人電話通知“交通事故”、“孩子被綁架”、“親人意外身亡”等信息,務必冷靜,待通過其他渠道核實情況後再處理。即便緊急情況下使領館電話通知當事人上述突發事件,也不會談及銀行賬戶、轉賬等事宜。

如接到疑似詐騙電話,建議掛斷電話後撥打中國駐當地使領館官方網站提供的聯繫電話,或撥打外交部全球領事保護與服務應急呼叫中心12308熱線請求將相關信息轉有關使領館進一步核實。

如不幸上當受騙,應及時向當地警方報案,同時向國內公安機關報警。受害人無法直接向國內公安機關報案的,可通過國內親屬及時報案,並向報案地反電信網絡詐騙中心請求幫助(撥打110即可)。目前,我國境內各省級和地市級公安機關均成立反電信網絡詐騙中心,各級反詐騙中心在接到報警電話並確認受害人被騙後,可迅速對嫌疑人銀行賬戶進行止付、凍結,並通過後續工作將凍結資金返還至受害人賬戶,從而為受害人挽回損失。

外交部全球領事保護與服務應急呼叫中心電話:+86-10-12308或+86-10-59913991。

附:一封來自被騙中國留學生的信

“我今天上午接到自稱是大使館工作人員的電話,說我涉嫌洗錢被限制出入境,讓我報案,隨後幫我轉接到一個自稱是上海浦東新區公安局張傑的男警官那裡。那個警官說我涉嫌參與洗錢,並且護照和銀行卡都在一個叫劉芳和王豔的人手上,讓我配合調查。他把案件描述得十分仔細,並且詢問我的身份證號碼以及我的銀行卡後三位數,還問我有什麼其他銀行卡,裡面有多少錢等。因為我當時正忙別的事情,接到電話後有點慌,也沒多想,就把相關信息告訴他了。他說這是二級保密案件,不能向任何人透露任何信息,還要求我每天四個時間段給他發短信匯報我的行踪。我按照他的要求發了第一條短信後突然明白不對勁,趕緊去銀行註銷了銀行卡,向國內父母說明了情況,讓他們不要輕易相信。目前,我沒有什麼財產損失,不過聽銀行工作人員講,我經是第十幾個遇到類似問題的人了,而且已有兩名女生被騙成功,匯出大量現金,難以追回。”

2017年10月以來,冒充“中國總領館”或“中國大使館”等中國駐外機構名義的電信詐騙和虛擬綁架詐騙在駐卡爾加里總領館領區時有發生。對此,總領館做了大量工作,多次在館網《領事保護》“防範電信詐騙”欄目和微信公眾號發布提示,提醒領區中國公民加強防範,謹防上當,並通過與當地皇家騎警(RCMP)、市警局合作;陸旭總領事接受媒體採訪、參與新聞發布會;請當地中、英文媒體協助發布提醒;請相關大學國際部老師協助給每位中國留學生髮郵件提醒等等,廣泛做工作,呼籲領區中國公民,特別是留學生嚴防此類詐騙。一段時間以來,相關工作取得一定成效,被詐騙案例有所減少。

這位同學的來信以及近期發生的幾起被騙案例,讓我們再次看到,電信詐騙活動依然猖獗,騙子們還在繼續行動。正如這位同學所希望的“這次經歷可以為更多的留學生提個醒,讓更多的人懂得保護自己,尋求正確的幫助。”駐卡爾加里總領館非常感謝這位同學的來信,並希望通過刊登此信,幫助領區中國留學生提高防範意識,識別詐騙伎倆,保護好人身和財產安全。總領館再次提醒如下:

中國駐外使領館不會與當事人在電話上討論案情,不會協助當事人將電話轉接國內有關部門,更不會通過電話向任何人索要銀行卡或賬戶信息等。如接到類似電話,請立即掛斷。如需核實,請致電總領館電話403-537-6907。

如不幸上當受騙,請及時向當地警方報案,並通過國內親屬向公安機關報警,同時向國內反電信網絡詐騙中心請求幫助(撥打110即可)。

澳大利亚报警电话:000

加拿大報警電話:911(西北地區:當地區號+1111)

外交部全球領事保護與服務應急呼叫中心(24小時)電話:+86-10-12308或+86-10-59913991

駐卡爾加里總領館領事保護與協助電話:403-537-6907