法院裁定顾问违反财务法律 西太银行高院败诉面临重罚 | 澳洲唐人街 财经新闻

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高院周三驳回西太银行上诉後,西太银行将因鼓励客户将其公积金账户结转到银行相关账户,面临重罚。
        <img width="696" height="464" class="entry-thumb td-modal-image" src="https://cdn.china.com.au/wp-content/uploads/2021/02/04114519/20210204004518-601b439eb88ee.jpg" alt="" title="Australia Westpac" />西太银行败诉面临重罚。(AAP)            

【本报悉尼讯】高院周三驳回西太银行上诉後,西太银行将因鼓励客户将其公积金账户结转到银行相关账户,面临重罚。

法院一致裁定,西太银行工作人员违反财务计划法向客户提供「个人建议」,并且没有基於客户「最大利益」行事。案件已经进入罚金阶段。

对澳洲证券和投资委员会ASIC而言,这是一次重要胜利,此前ASIC三次败诉。

西太银行向ASX发表声明,对於金融服务业来说,在与客户交谈时,清楚区分提供「个人建议」和「一般」建议是一个重要过程。

高院裁定,西太银行公积金激活团队在2014-15年开展的一项活动偏离了「一般建议」,没有考虑客户个人情况,也没有根据客户最大利益原则提供个人财务建议。公司法已经要求「提供个人建议的顾问承担更大责任」。西太银行的相关客户应该期待西太银行能够考虑到客户目标、金融状况或需求三个需求中至少一个需求。但是西太银行并未这样做。

法官戈登未认可西太银行「会员最大利益可以通过提供个人建议来实现」的观点,称应该做和已经做了甚麽是两件事。

案件现在将进入处罚阶段,该阶段可以由当事方确定,也可以通过新的听证过程实施。

按照裁定,西太银行将超过6.4亿元的公积金余额直接用於内部基金,可能会遭​面临巨额罚款。

此案是根据旧的罚款制度进行审理,该制度规定最高罚款为100万元,或为最高210万元的三倍罚款。

而按照2019年修订後的公司法,最高罚款已经提高到1,010万元,或者收益的三倍或营业额的10%(最高5.25亿元)。

2019年12月,西太银行一名财务顾问因为被裁定向客户提供了不适当建议,被联邦法院罚款915万元。

此後,这家澳洲最古老的银行开始出售BT Financial Group品牌的相关公积金业务。该过程由联邦银行前高管雪顿(Jason Yetton)负责。

Herbert Smith Freehills合夥人弗里萨基斯说,该决定表明,一名顾问「不需要了解客户的所有个人情况,甚至不需要满足提供个人建议的最低要求」,但是,对於行业来说,最大的关注点可能是戈登的观点如果被普遍采用的影响力。(子力)
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