澳大利亚 – 如何避开穷人通缩,富人通胀 | 澳洲唐人街

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热门话题过去几十年我们看到的是大家共同致富,最近十几年我们看到的是无产阶级在通缩

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过去几十年我们看到的是大家共同致富,最近十几年我们看到的是无产阶级在通缩,富人的有产阶级在通胀了,这个情况有没有可能避免?

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在过去半年多的时间里面,很多优质资产价格,包括一些科技股或者生物制药类的股票的价格上涨速度非常快,产生了严重的通胀,通胀的概念就是我们认为股价是被高估的。

但在当前的市场状况下,持有这部分股票的大部分的股东, 他们的财富增加速度是非常快的,我们如果再想进入这些优质资产的话,就相当于是变相的在通胀了。比方说原来股价值50块,现在涨到500块了,我们再进入的话,我们的购买力就是其他人的1/10。

那么通缩又是什么?通缩就是我们在我们普通人所能够涉及到的一些购买力的领域里面,比方说你买一个其他的商品, 可能上涨幅度不足2%或者是3%,部分像地产行业很多区出现了下滑,短期也没有缓解的现象,只有一些主流的优质的学区房或者是一些优质的house地段,价格才出现了一定程度上的复苏。我们看到的是富人投资的领域和投资的标的和我们所关注到的领域和投资标的是不一样的。

那么我们需要在我们所能够达到的认知范围和我们所能到通过媒体获得的一些消息,及时的调整我们在市场上参与这些标的物的程度,来去获得资产价格上涨的同样的比例。

我们的回报大部分时候跑输马斯克,马云这些人。这个情况短期我觉得是没有办法避免的,因为在信息上我们弱势,在投资风险承受偏好上面,我们也处于相对的弱势。

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所以如果在未来我们想改变,我认为是有两点,第一点就是增加我们对信息获取和筛选的能力。现在我们拿出手机就能看到比特币的价格又涨到了5万块钱,我到底是投还是不投?但是其实在这个消息5万块钱美金的整数大关之前,比特币的价格也是连续冲破了6000 ,1万2万4万。在这段时间里面,我们普通人对信息的敏感程度和筛选能力是严重不足的。

再比方说我们对疫苗类的股票, Ai类的股票,对电动车新能源的这些行业领域的任何消息,我们就看到了就过去了,可能都不会留在大脑里留下任何的印象。

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但是我们之前也在广播中提到了,像澳大利亚,像美国、像英国都会在接下来的2030~2050年逐步淘汰传统能源汽车,那就意味着在很长的一段时间里面,未来的像石油能源这些原化石燃料的这些能源将会走下坡路,那么对新能源行业和风能、太阳能这些锂电池等等都是相对的利好,整个市场如果是这么多国家都要换成新能源汽车,它的市场规模是足够大的,所以说在我们第一时间看到这类消息的时候,我们就要做出预判和反应。

如果我们只是看过了,那么我们的生活没有发生改变,但是世界的生活已经发生了天翻地覆。在未来3~5年,如果我们还是像比特币,只是看从几千块涨到几万块,我们都是一个看客的话,其实我们是没有办法避免刚刚所讲到的,我们是在通缩,但是有产阶级是在通胀的这样的一个状态。

第二点,认清财富增长和过去有一些不太一样的地方。那么过去的投资逻辑和未来的投资逻辑最核心的区别又在什么地方呢?

过去的投资,我认为我们大部分人是根据经验去投,我们投的更多的是我们懂的东西都在我们自己的认知范围内,那么未来的投资是投我们没有见过的,甚至不理解的,在我们认知之外的。不过区别就是未来的投资是有可能带来超额回报的,很简单。退回到1800年,那么那个时候如果是有一家公司说我要造火车,我想大家肯定如果是穿越回去的话,那么有多少钱就会投多少钱。

在1900年的时候,如果有一家公司说我要造汽车,我要造飞机,我想那个时候我们也是有多少钱都会投多少钱到这样的新公司里面去,但是在1900年时候,如果我们说我们要造车,那个时候就是天方夜谭,因为大部分人还是在走路的,还在骑马车的 。

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在2000年的时候,如果有一家公司说我要做电子商务,那个时候连电脑都没有普及。所以我们现在做的事情,就像我们当年那些人做的事情是一样的,要超前的事业,过去和未来最大的一个区别,那么过去人类社会一共发发生了三次的财富增长,主要是集中在刚刚所讲到的1800年蒸汽机发明之后,那么第一次就是蒸汽机和铁路相继发明,我们现在看到美国的很多大财团,包括洛克菲勒家族,罗斯柴尔德家族是欧洲的,包括美国,现在摩根大通和摩根斯丹利,摩根家族基本都是铁路时代逐步起家,那么后来在二战前后成为石油大亨和铁路大亨。

这次疫情加快了我们整个人类社会发展速度。人类很有意思,我们的韧性很强,人类总是会在社会出现一定危机的时候,不管是过去的战争或者是现在的疫情,那么我们的政府或者是我们的主流机构都会集中社会优质资源来应对目前的困难,所以说我认为在接下来的十年,科技生产力爆发的速度会远远超过过去50年甚至几百年到200年的总和。

是因为我们现在所掌握的基础设施的这些能力,我不是说铁路这些东西,而是说我们的实验室的设备,我们的对撞机,我们的量子电脑、计算机这些基层框架已经是远远超过了过去的200年100年的总和,那么现在是集合了全球过去百八十年所有的智慧的结晶。

社会迭代推进的两个核心要素,大家注意我这里用的是迭代,而不是说是那种缓慢的进步。目前我们现在进入的就是一个在迭代的时代。两个核心要素是什么呢?第一个是科技的加速创新,第二个是资本的加速聚集,现在这两点都是符合的。我们也看到政府明确的表态,一定要让纸币超发,如果是发10个亿,不够,我们就发100个亿,所以说资本的底气就有了。

第二个科技,我们现在看一下新材料,像台积电这样的公司,还有arvr技术,像Google眼镜苹果公司。再看区块链技术,像现在的百度,还有阿里,再看基因工程之前讲到的, mrna通过我们的基因改组,然后去防范预警打疫苗。莫德纳也是我曾经买过的股票。以及人工智能亚马逊这些公司。在新事物快速崛起的浪潮下,这个时候我们作为投资者,我们应该怎么做?

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有人说我这个不懂的话不敢投,那么这里就有一个金融上的小技巧,叫做杠铃规则,也就是说我们在整个金融市场或者是资本市场上,我们90%的钱可以选择去投低风险的。

比方说房产,我们华人非常喜欢房产没问题,我们拿90%的资金去做,那么10%的资金去投高风险高收益的产品,中间那一部分中等收入或者是中等的风险的商品或者是产品或者是投资标的,我们就不要碰。

因为长期来看的话,在高风险高收益的产品里面,我们享受的是这时代,这个时代,未来的时代所带来的所有的产品的未来红利,所有社会生产力的红利。但是中间这一段它非常不好,上上不去,下下不去,随着时间的推移,中间这一段的产物或者是公司就会逐渐的被淘汰,它的股价也是最终缓慢下跌。

每一个时代都有属于这个时代的机会,比方说2000年到2017年,我认为这个时候在澳洲大部分的华人都做了一件事情,就是投资了澳洲的房地产市场,那么这是一代人的成功,包括中国大陆的朋友也是很正常的。

那么我们往前推在1980年到2000年,大家可以想一想,那个时候刚来澳洲,刚来澳洲,如果是很多华人那个时候来的,那个时候买房其实人很少,为什么?

因为那个时候房贷利息非常高,高达10%~15%,那个时候是没有多少人投资房地产市场,人们的储蓄状况是非常健康的,因为大部分人都存在银行了,存银行每年就拿15%的利息,所以1980年19世纪80年代的成功,在2000年之后就不行了。如果2000年之后我们再把钱放在银行里,那么利息就不再是15%了。

所以说那个时候我们就应该投资房地产市场,那么到现在20年又过去了,最早的一批90后已经是30多岁了,现在逐渐变成了社会的主力。那么这一批人我也比较熟悉,对房子我们想一下会有90后70后或者是80后这么强的信仰吗?我觉得是没有的,因为90后的生存环境跟70后和80后是不太一样的。那么这群人本身具有一定的购买力,他们在过去已经享受到了比父辈或者是比70后80后或者60后更好的童年生活。

在这种意识里面,他们对于房子没有很强的归属感,因为他们有能力在各个城市他喜欢的地方去购买。随着对金钱有一定的掌控力, 他会有更多的选择,也就代表了这群人会在未来的世界里面有更强的流动性。

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那么这群人的信仰又是什么呢?在我所接触的90后里面大部分的人是对苹果手机互联网比特币区块链这种技术,或者是对他们实现的想要做的一些事情。这些抱负是能够对社会产生直接的价值的,他们是有更强的信仰。

他们可以租房子,却不能没有手机。你可以让他们工作不给钱,但是却不能让他们去做不喜欢做的事情 。

如果是对于我们70后80后有家庭的人怎么办呢?可以按照我说的,我们尝试一下杠铃法则,拿出10%的资金。如果这个时候我们回到了1900年,回到2000年,咱们问问那个时候的自己,如果那个时候我们有这样的一笔钱,我们会投资什么?按照同样的逻辑,我们去投资未来整代人的努力,投资未来90后和00后为社会创造了共同财富。

其实我们买房这一代人大家都非常容易去理解,那么整个房地产市场它并不是我们创造的财富,而是整个社会创造的财富,最终汇集到了房地产市场上。那么未来90后00后也为同样为社会创造了财富,他们为社会创造的贡献绝对不会是房地产市场,而是在各个创新的领域、科技领域、医药领域、新建人工智能等等这些领域。

那么最开始的十年社会履历是从25~35岁,那个时候我认为我们都是靠人来赚钱,靠劳动力来赚钱,但是每一个时代都要迭代,都要去交替重复,那么到了二三十五岁到40岁,我们人赚钱和钱赚钱的速度就会变得差不多。

40岁以后,不管是在澳洲还是在中国,我们都要让钱赚钱的速度更快,因为任何公司都不太愿意雇用20万到30万澳币,一年40岁以上的人,因为他的工作能力工作效率已经是不太如年轻人或者刚毕业的人,但是用工成本却远远高于年薪5万到6万甚至4万到5万的学习能力强的年轻人。

所以这个时候如果我们没有投资能力,不靠积攒的过去十几年积攒下来的钱,来获得被动收入,创造财富就会显得非常被动。

未来我们投资的策略,我建议大家就是用杠铃法则,90%和10%。在未来我们需要学到的东西还是会很多的,如果我们不懂没有关系,这些优质的上市公司已经帮我们选出来了,成为世界上最优秀的一批公司,就是在上市公司里面,并且门槛也比过去低了很多,在过去我们是没有办法参与到未来的财富盛宴中。但是现在不管是美国、澳洲还是中国、香港,这些国家地区上市公司都给了我们普通人直接参与的机会,参与未来财富分配的机会。

图形分析 

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XAUUSD(黄金):黄金短期价格上攻依旧力量不足。短期15分钟均线逐步下移。有继续向下的趋势。因此,如果想要逢低买入黄金,可以考虑设置止损在关键整数位,比如1800和1780美金。反之,如果做空,则也可以设置好止损在上方1840-1850美金附近,止盈可以放在1780下方。

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