澳大利亚 – 澳洲唐人街 – 明知上当仍给骗子转账:客户损失的$23万银行全包赔

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澳洲国民银行(NAB)日前偿还了一对老年夫妇因诈骗损失的231,157澳元。澳洲金融投诉机构(AFCA)表示,该行无法提供证明其向客户发出充分警告的记录。201。。。

澳洲国民银行(NAB)日前偿还了一对老年夫妇因诈骗损失的231,157澳元。澳洲金融投诉机构(AFCA)表示,该行无法提供证明其向客户发出充分警告的记录。

2018年12月,一名70岁患有痴呆症的客户成为加密货币骗局的受害者,他的妻子在一笔交易中电汇了200,035澳元。NAB职员对这起事件没有印象,亦无法查阅交易记录。

据称,澳洲人在2020年因诈骗损失1.76亿澳元,比前一年增加23%。虚假投资计划、爱情骗局以及虚假发票都是最常被通报的诈骗类型。

澳洲国民银行负责欺诈调查的希恩(Chris Sheehan)表示,他很高兴这件事终于得到解决。金融犯罪是一个严重的问题,银行已投资数百万澳元进行培训和升级系统,以抢占犯罪分子先机。

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“网络罪犯变得越来越狡猾和老练,我们致力于尽我们所能保护客户免受网络犯罪和欺诈的伤害。去年,我们成功阻止了9亿多起针对银行和我们客户网络和欺诈的威胁。”

这对夫妇使用NAB账户进行交易已有八个月左右的时间。在与银行进行了长时间的交流後,客户被告知他们上当受骗了,他们告诉银行,他们想再转1000澳元给骗子,把钱要回来。

两个月後,这位年长的男性顾客回到银行分行提取了1万澳元现金。这位顾客告诉银行,这笔钱是修理汽车用的,但当银行要求看发票作为证明时,他没有回应。

银行最终冻结了他们的账户,并向警方报案。这对夫妇後来关闭了他们的账户,并向AFCA投诉。後者做出一项初步裁定,指示银行偿还这对夫妇200,035澳元,但被NAB拒绝。

NAB告诉AFCA,这些客户都是有经验的交易者,他们的年龄并不代表他们年迈脆弱需要特殊待遇,辩称这些条款是主观的。然而,银行确实偿还了客户一年前一系列有争议交易的29,122澳元。

AFCA有接受NAB的辩解。研究发现,虽然年龄不是决定性的,但却是一个因素。

进一步审查

AFCA的调查结果指出,这宗交易的规模是第二大交易的10倍,必然会引起进一步的审查。此外,银行员工对这笔转账没有印象,也没有提醒客户风险的记录。

AFCA在2020年8月做出了有利于客户的裁决,称NAB的员工没有达到勤勉而谨慎的银行家应有的水准。它要求NAB偿还200,035澳元,并再偿还2000澳元,以弥补本可以避免的压力和不便。

“一家金融公司应该对其与客户的讨论进行详细记录,”AFCA表示。“在这种情况下,如果银行采取了上述合理的步骤并保存了记录,而投诉人仍坚持进行有争议的转账,银行将不承担责任。”

AFCA的决定对金融机构具有约束力,银行按照指示偿还了客户。NAB的希恩表示,该行接受了AFCA的裁决,并表示已为员工和客户提供了现场和在线培训课程。

他表示,“我们同情所有成为这类骗局受害者的人。我们的团队尽其所能,试图为那些被掠夺性网络罪犯侵害的客户追回资金。不幸的是,由于一些骗局的性质,我们并不总能把所有的钱都拿回来。”

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