Australia-Singapore and Japan are both hitting Hong Kong's status as a financial center. Can Hong Kong stand up to it? (Photos) | Australia Chinatown

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Regarding Hong Kong’s status as an international financial center, although some international media are discrediting Hong Kong’s prospects, many international financial institutions

对于香港国际金融中心的地位,尽管部分国际媒体在抹黑香港前景,但是许多国际金融机构还没有放弃香港。

而新加坡和日本则急起直追,积极争取成为金融中心。各地区之间的竞争越来越剧烈。

香港地区的衰落,其实没有国际媒体说得那么严重,香港依然是亚洲首要金融中心。金融资本与人才的外流,并没有想像中的那么多。

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暂时离不开香港,国际金融中心收益大

因为惯性的力量很大,对许多金融机构来说,离开香港的成本都远大于收益。

虽说好几家对冲基金将在新加坡设点, 但它们都没放弃香港。

香港的对冲基金金额遥遥领先其他亚洲国家和地区,管理的资产总额超过910亿美元,超越新加坡、、澳大利亚的总和。

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香港地区在2020年的IPO市场是全球亚军,仅次于以那斯达克为首的纽约。2020年有145家公司在香港上市,募资总额达3973亿港币(折合约512亿美元)。虽然IPO件数比2019年的164宗低12%,募资额却增加了26%。即便新冠疫情肆虐、全球景气低迷,香港股市依然亮眼。

这些2020年在香港地区上市的公司,大多来自中国大陆,占了募资额的98%。16支股票平均至少各募到了78亿港币,其中有6支是二次发行。

如果中国没有突然中止蚂蚁集团的IPO,香港2020年的募资总额,甚至可能会再增加185亿美元。当时蚂蚁集团预计募集370亿美元,一半在上海,一半在香港进行。

新加坡崛起,打造东南亚数字金融系统

新加坡即将取代香港地区,成为亚洲最重要的金融科技中心。

东南亚的数字金融正在快速增长,厂商很适合在新加坡开拓东南亚科技金融市场。因此,以转帐闻名的Transfer Wise和新型银行Revolut这些英国金融科技巨头,都把总部设在新加坡,而非香港。

经营东南亚业务的金融科技公司有40%把总部设在新加坡,2015至2019年的金融科技投资总额占了东南亚的65%。

对于金融科技,新加坡的监管制度、人才、税制、所有权、股权结构全都很适合;而且该国与其他国家的政治关系都很好,是孕育金融科技新公司的理想地点。”

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新加坡自己的金融科技巨头已经成长起来,已经开始打造东南亚的数字金融系统。

从叫车业务起家的Grab,如今开始经营送餐服务和数字银行,市值增长到150亿美元。新加坡市值最高的上市公司冬海集团(Sea Group)则在纽约证交所上市,买下了大型游戏公司和电子商务公司,金融科技部门也在不断增长。

Grab与冬海在东南亚每个主要国家都设有分部,并双双在2020年12月拿到新加坡的纯网银执照(Digital Full Bank Licenses, DFB),可以同时服务企业与个人客户。

如果它们的数字银行能够蓬勃发展,新加坡身为亚洲金融科技枢纽的地位就会更稳固。

中国的金融科技巨头也想从新加坡进入东南亚市场,蚂蚁集团拿到了新加坡的纯网银执照,可以在新加坡服务企业客户,如果它能在新加坡打出江山,之后就会继续进军其他东南亚国家。

由于腾讯集团握有冬海集团40%的股份,目前已经可以从东南亚数字银行市场中获利。

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新加坡甚至还可以另外颁发一种数字银行执照(Digital Wholesale Bank License, DWB),让没有在第一波开展这类业务的中国科技公司,例如智能手机商小米以及科技巨头字节跳动(Byte Dance),一起来经营网络银行。

日本优势,虚拟货币/数字货币市场

不过有件事新加坡很少提起:如今它的金融科技业会这么发达,其实跟许多公司不选择香港有关。新加坡政府非常小心地对外宣传,从来不公开说自己抢了香港的生意。

新加坡是国际金融中心,知道地缘政治的厉害,不公开宣传和香港和中国竞争。

但是,日本就非常直截了当,供认不讳,对于对抗中国,日本相当高调。

日本首相菅义伟2020年11月表示,“日本要引进海外金融人才,成为亚洲与世界的国际金融中心。”首选地点当然是东京,但大阪与福冈也都很有可能。

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日本加紧力道打造金融中心,但是,如果日本仅仅利用现金奖励措施,把一些目前位于香港的日本金融公司吸引回国,但光靠如此方式,抢不走香港的亚洲金融中心宝座。

毕竟日本相当官僚,而且税率比香港和新加坡都高,日本从社会制度上就不适合发展金融。

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但日本有另一个优势:它目前已经是虚拟货币中心。

日本的虚拟货币监管机制,一直走在世界最前线,在绝大多数国家还在无谓地讨论要不要监管虚拟货币的时候,日本已经建立了相关的监管基金会。

日本在2017年修订了《资金决济法》(Payment Services Act),承认数字货币是合法的支付方式,并开放登记虚拟货币交易所。在那之后,日本已经颁发了22张虚拟货币交易所执照。

区块链支付公司蜂拥而入,日本是区块链公司增长最快的市场,甚至美国很多区块链公司考虑要把总部从美国搬到日本。

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日本在数字货币方面高歌猛进,跟中国形成了相当大的差别,中国正在清退数字货币。

中国不久之前还是全球最大的虚拟货币市场,2017年年中的比特币交易量,占全球的80%。但是中国政府认为,分散式虚拟货币会带来无法接受的系统性金融风险之后,担心虚拟货币可能造成资本外流并助长洗钱,这股数字货币热潮瞬间消失。

日本监管机构也担心虚拟货币带来同样的问题,但正在尝试用更细致的手法,逐步建立一个能够不断改良的监管机制。因此大部分的虚拟货币都离开了中国,来到了日本。

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