<img width="696" height="464" class="entry-thumb td-modal-image" src="https://news.china.com.au/wp-content/uploads/2021/02/20210204004518-601b439eb88ee.jpg" alt="" title="Australia Westpac" />西太银行败诉面临重罚。（AAP）
【本报悉尼讯】高院周三驳回西太银行上诉後，西太银行将因鼓励客户将其公积金账户结转到银行相关账户，面临重罚。
法院一致裁定，西太银行工作人员违反财务计划法向客户提供「个人建议」，并且没有基於客户「最大利益」行事。案件已经进入罚金阶段。
对澳洲证券和投资委员会ASIC而言，这是一次重要胜利，此前ASIC三次败诉。
西太银行向ASX发表声明，对於金融服务业来说，在与客户交谈时，清楚区分提供「个人建议」和「一般」建议是一个重要过程。
高院裁定，西太银行公积金激活团队在2014-15年开展的一项活动偏离了「一般建议」，没有考虑客户个人情况，也没有根据客户最大利益原则提供个人财务建议。公司法已经要求「提供个人建议的顾问承担更大责任」。西太银行的相关客户应该期待西太银行能够考虑到客户目标、金融状况或需求三个需求中至少一个需求。但是西太银行并未这样做。
法官戈登未认可西太银行「会员最大利益可以通过提供个人建议来实现」的观点，称应该做和已经做了甚麽是两件事。
案件现在将进入处罚阶段，该阶段可以由当事方确定，也可以通过新的听证过程实施。
按照裁定，西太银行将超过6.4亿元的公积金余额直接用於内部基金，可能会遭面临巨额罚款。
此案是根据旧的罚款制度进行审理，该制度规定最高罚款为100万元，或为最高210万元的三倍罚款。
而按照2019年修订後的公司法，最高罚款已经提高到1,010万元，或者收益的三倍或营业额的10％（最高5.25亿元）。
2019年12月，西太银行一名财务顾问因为被裁定向客户提供了不适当建议，被联邦法院罚款915万元。
此後，这家澳洲最古老的银行开始出售BT Financial Group品牌的相关公积金业务。该过程由联邦银行前高管雪顿（Jason Yetton）负责。
Herbert Smith Freehills合夥人弗里萨基斯说，该决定表明，一名顾问「不需要了解客户的所有个人情况，甚至不需要满足提供个人建议的最低要求」，但是，对於行业来说，最大的关注点可能是戈登的观点如果被普遍采用的影响力。（子力）
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