《唐人街》-澳洲华人的官方媒体
今天。。小编要严肃滴说一件与大家息息相关的大事!
那就是。。。。
从即日起到11月份,
中国开始严打离岸公司和地下钱庄啦!!!
新闻截图
什么?你觉得这事儿离你很遥远?跟你没联系?!
这么说吧,
如果你每年从中国汇往澳洲的钱,
合起来不超过5万美元的换汇额度(按今天的汇率大概是7万澳元左右),并且走的一定是正规的银行汇款,
那莫。。。小编觉得你确实可以不用往下阅读了。。。
But!
如果你走的是换汇公司,无论你汇的是多少钱,那莫,上面那个新闻对你来说就是有!风!险!的!
什么?
小编说得太抽象了你不明白?
ok,那小编翻译成白话文给你看:
如果说你来澳洲留学,家里需要给你汇一笔学费加生活费,
or现在澳洲房市火热,你家里想给你汇一大笔钱让你在澳洲买房,
or你看这边山好水好人也好,想从国内汇个1500万带家人做个投资移民,
再or你在这边赚了点钱,想打笔钱回中国去孝敬粑粑麻麻或者存着养个老,
But again,你觉得走银行的程序太繁琐,开各种证明就算了,有时候跟银行工作人员还语言不通,于是你就想通过一些非常快捷方便的换汇公司将钱打过去。。。
那莫,亲们你们一定要小心了!!!
因为在中国,走这种“地下钱庄”的方式可是
非!法!的!!!
咳咳。。也就是说。。
运气好的话你用的汇钱公司可能没被查到,你的钱安安全全的汇到了家人的口袋中。。
运气差点的话。。在国内的你可能会被有关部门暗访调查,当然这不是重点,重点是你的钱可能被没收冻结永远拿不回来了!!!
地下钱庄,一个合法但又不合法的存在
在悉尼唐人街及华人居住区的街头,经常能看到各种私人的换汇网点专门给手持外币的人们兑换人民币,或将人民币换成外币。
这一类型的换汇公司在澳洲是合法存在,但在中国,货币兑换属于银行专营业务,私人是不可以从事该项业务的~仍属于不合法范畴,坊间称其为“地下钱庄”。
虽然不合法,但大多数来自中国的留学生或移民为了图方便,需要大额货币兑换时仍会采用这种方式进行货币转移~~
好奇!地下钱庄到底是如何工作的?
那莫,地下钱庄这些神秘的组织,到底是如何运营的呢?
为了安抚小编那颗躁动的好奇心,小编采访到了一位新州反恐融资及反洗钱人士,人士透露:
可是请注意,这些中介可不再是谁的三大姑六大婆了哦,如果在交易时,中介一时财迷心窍,卷了客户就跑,那境外的换汇公司就是哑巴吃黄连,汇钱的客户只能当冤大头,后果那是一个相当惨重。
什么?你说他们可以去公安局报案?
国家都说了,地下钱庄的交易是非法的,谁让你不听话?吃了亏你就自己藏着掖着吧,不抓你去警察菊里蹲两天都不错了!
地下钱庄是如何盈利的?
了解完人家的运营模式,你是不是又好奇人家是怎么盈利的?
赚取汇率差咯!
根据这位新州反洗钱专家透露,这些钱庄一般不会收取客户手续费,但是他们的汇率都会比银行的高,因此他们可以通过汇率差价的方式赚钱,当然,还有些钱庄会通过炒汇的方式来盈利,不管他们用的是那种方式,都!是!存!在!风!险!的!
因此,选择这些钱庄进行金钱交易的童鞋们,请记住,
你们也!是!有!风!险!的!
因为,汇率会跌会涨,炒汇有输有赢,还有不少犯罪分子等着钻空子,嗯哼,举个生动的栗子吧:
当天,N位留学生致电给媒体表示,他们的父母数日前通过这家公司在国内的账户汇款给他们,但是他们一直没有拿到汇款。今天到这家公司一看,竟然发现它已经人去楼空!
空荡荡的门口只贴了一张“公共告示”:
“由于公司资产、资金被冻结,导致本公司及分公司无法正常经营及支付客户应付款,现暂停营业。”
!!!
暂停营业?!!!
吓死宝宝了!!!
一个名叫 Jenny的女学生对记者说,她的家长7月24日从国内的这家公司账户汇款1.5万给她,说是7月31号可以拿到,但是她7月31日来的时候,这家公司职员却以种种借口不给她钱。
还有一名叫Jen的男学生对记者说,,他国内父母7月27日从这家公司在中国国内的账户汇款3万元人民币给他交学费,这家公司说是五个工作日就可以拿到钱,但是他从8月1日起天天到这来要钱,每次都空手而归。
那莫,这家换汇公司到底怎么了?
据反洗钱人士透露,它其实是破产了。。。。
虽然有媒体报道说它是因为管理不善才导致破产,但是这位人士悄悄告诉小编,当时就是因为它国内的中介见钱眼开,卷了1亿人民币逃之夭夭,留下这家公司和无数个客户独自享受痛苦。。。
汇钱有风险,汇前需谨慎
那莫你又要问了,既然国家管制那么严,我该如何把大笔金额汇出去/汇进来呢?
小编从网上搜了几招供大家参考:
最后,小编好心地提醒大家,中国本来对外汇管制就严,现在还要加大力度打击地下钱庄一直到
11月底!
11月底!!
11月底!!!
11月底!!!!
唉,5万美元的配额本来就少,现在还要严打。。太心酸了。。。作为普通良民。。汇个钱怎么这么难啊啊啊啊啊。。。。
所以童鞋们啊,
要买房的,请等等吧;
要投资移民的,请等等吧;
要往澳洲汇大笔资金,都请等等吧!!
文章转载自《微悉尼》
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