澳大利亚最高级别的审慎监管机构表示，澳大利亚不太可能效仿美国，降低银行需要持有的资金量以防范金融体系风险。
但澳大利亚审慎监管局（APRA）主席约翰·朗斯代尔警告称，随着全球监管机构在全球金融危机后放缓或逆转改革措施，银行规则的“国际动荡”正成为本地银行董事会和首席执行官日益关注的问题。
“我们不愿降低监管标准，这些标准确保了澳大利亚金融体系的韧性和经济的强劲，尤其是在地缘政治风险加剧的情况下，”朗斯代尔在《金融评论》银行峰会上表示。
这些改革被称为《巴塞尔协议III》，于2021年在澳大利亚实施，要求银行持有比其他国家和地区更高的资本水平。
尽管朗斯代尔反对在澳大利亚进行改革，但其他监管机构已经在行动。在美国，特朗普政府预计将放弃要求大型银行持有更多资本的计划，而新西兰也在考虑降低对澳大利亚银行的资本缓冲要求。
对澳大利亚银行（新西兰最大的贷款机构）降低资本要求的推动，部分导致了新西兰储备银行行长阿德里安·奥尔的突然离职。他反对这些改革。
上周，金融监管委员会在一次会议上讨论了全球范围内可能放松《巴塞尔协议III》贷款规则对澳大利亚金融体系的影响。“简而言之，现在下结论还为时过早，”朗斯代尔周二在悉尼对听众表示。
在美国，监管机构正准备暂停一项被称为《巴塞尔协议III终局》的政策，该政策原本会迫使美国银行和摩根大通等大型银行持有高达20%的额外资本，以保护经济免受另一场金融危机的冲击。这些资金有助于银行在借款人无法还款时吸收损失，但也使贷款变得更加困难。
美国总统特朗普周四任命美联储理事米歇尔·鲍曼为银行监管副主席，接替乔·拜登任命的迈克尔·巴尔。巴尔在两年前硅谷银行倒闭后提出了更严格的规则。《金融时报》将鲍曼描述为“轻触式银行监管的倡导者”。
全球审慎监管机构正在密切关注美国的动向。英国央行1月表示，将把更严格的银行资本规则推迟一年至2027年1月，以便评估美国的举措。欧盟也在权衡其选择。
朗斯代尔表示，APRA强烈支持自2008年以来国际上为增强银行体系韧性并遏制导致金融危机的高风险行为所做的工作。
“我们认为通过国际机构合作是有价值的，因为我们认识到金融不稳定可以迅速跨境传播，我们应该从海外经验中吸取教训，”他说。
“我们对《巴塞尔协议》原则和‘毫无疑问强大’的资本的坚持，意味着国际投资者可以相信他们正在投资于一个稳定且监管良好的市场中的韧性实体。这对于一个银行业依赖持续进入离岸国际市场融资和投资的国家至关重要，”朗斯代尔说。
但即将离任的澳大利亚银行业协会首席执行官安娜·布莱在峰会上表示，如果美国和英国偏离《巴塞尔协议》，这将引发澳大利亚关于需要哪些设置以确保银行保持竞争力并能够吸引投资的讨论。
朗斯代尔表示，本地的影响取决于美国的行动和其他国家的反应。“根据我与海外同行的对话，我没有发现对全面回滚有助于保护全球金融稳定的监管设置的强烈意愿，”他补充道。
他表示，澳大利亚“对《巴塞尔协议III》资本标准高度合规”——反映了澳大利亚相对较大的抵押贷款数量和对外资的依赖——但尚未实施与本地银行相关性较低的加密货币交易账簿的《巴塞尔协议》标准。
“一个充满投机且缺乏确定性的环境增加了金融领导者做出决策的难度，这些决策不仅会影响他们机构的未来，还会影响家庭的福祉，”他说。
